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5 cosas que debo saber de mi cliente, para ofrecerle un seguro de vida ahorro

El perfilamiento para una buna elección del seguro de Vida-ahorro es muy importante, por lo que es necesario considerar datos como: meta u objetivo de ahorro, cuál es su meta financiera $$$, qué tipo de régimen contributario tiene, qué tipo de ahorrador es y el perfil de riesgo que tiene el cliente. Qué meta (objetivo)…

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Qué tipo de perfil financiero tiene

Ahora bien, dentro de los Unit Linked existen diferentes perfiles financieros en función del riesgo que el cliente esté dispuesto a soportar o a la incertidumbre que el cliente esté dispuesto a asumir, este direccionará el tipo de rendimiento que desea ganar. Algunos ejemplos de perfiles existentes están:   Perfil Adverso (perfiles Moderados) Perfil Neutral…

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Qué beneficio fiscal requiere

Todos los clientes tendrán necesidades fiscales diferentes, por lo que es importante saber si su interés es la deducibilidad, la exención de impuestos o bien el diferimiento de los mismos a través del tiempo, para así determinar la modalidad 8estimulo fiscal que la Ley del Impuesto Sobre la Renta otorga) que lo beneficiaria. Artículo 151…

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Qué tipo de ahorrador es

Antes de presentar el producto de Vida-ahorro debes saber el tipo de ahorrador que es tu cliente. Hay personas que ahorran a corto o largo plazo, considerado incluso para que están ahorrando, así como detectar si es un pequeño o mediano ahorrador,  lo tendrás que tener en cuenta.   Pequeño ahorrador Este tipo de cliente…

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